Le Modèle Lucchesi Beauséjour,
fruit de nos nombreuses années d’expériences, de notre indépendance de pensée et de notre passion pour le monde de la finance, a été conçu pour répondre aux besoins et aux exigences des particuliers bien nantis.
Notre approche de gestion de placement participative axée sur la transparence de notre rémunération et de nos communications, ainsi que notre processus de suivi personnalisé de portefeuille, nous distinguent particulièrement…
Les 7 aspects d’un plan financier intégral
L’élaboration d’une planification financière personnelle intégrée vous guidera à tout moment de votre vie sur les stratégies et directions à adopter pour réaliser vos objectifs les plus chers.
Aspect financier
- Suivi quotidien de notre modèle de portefeuille
- Gestion de la dette (hypothèque, marge de crédit, prêt personnel)
- Forfait bancaire à tarification privilégiée
Aspect fiscal
- Optimisation fiscale de vos actifs financiers
- Production annuelle de votre rapport de gains et pertes en capital
Aspect retraite
- Planification de l’évolution des revenus de retraite
- Optimisation de la phase d’accumulation et de décaissement selon vos objectifs de retraite.
Aspect personnel et familial
- Évaluation de l’impact des règles régissant votre situation légale et personnelle
(patrimoine familial, régime matrimonial). - Mise à jour du profil financier de tous les membres constituant le patrimoine familial
Aspect au décès
- Optimisation de la transmission du patrimoine au décès de manière la plus efficace possible sur les plans légal,
fiscal et financier. - Mise à jour de tous les documents légaux indispensables à votre patrimoine familial.
Aspect protection
- Êtes-vous bien protégé? L’analyse de cet aspect sert à optimiser la conservation du patrimoine et à créer les liquidités nécessaires pour ne pas empêcher l’atteinte de vos objectifs de retraite dans le cas où un décès, une
invalidité ou un important passif fiscal causerait une perte économique d’importance.
Aspect études des enfants
- Évaluation des coûts des études des enfants constituant le patrimoine familial, pour la totalité de leur
scolarité respective.
Nous participons activement à la répartition de vos actifs financiers, à la sélection de titres et au contrôle du risque de votre portefeuille. Notre philosophie de placement privilégie la protection du capital, assorti au rendement de votre portefeuille. La transparence de notre rémunération, des transactions sur titres et de la rentabilité de votre portefeuille sont au cœur de notre modèle d’affaire.
Comité de gestion privée de Banque Nationale Groupe Financier
Nos structures de portefeuille combinent la gestion privée de Banque Nationale Groupe Financier et les recommandations de notre procédé de sélection de titres.
Cette combinaison procure discipline, rigueur et flexibilité à notre modèle de placement et s’inspire de la gestion de risque des modèles de gestion des caisses de retraite.
Sélection de titres du Groupe Lucchesi Beauséjour
Nous privilégions donc notre participation active au processus de gestion plutôt qu’une délégation complète de vos actifs à des gestionnaires externes.
Notre sélection de titres et indices, repose exclusivement :
- Sur notre stratégie de répartition d’actifs
- Notre gestion du risque
- Nos trois étapes de sélection fondamentale et technique de titres.
Transparence de la rémunération
Les questions que soulève la rémunération à la commission sont nombreuses.
Le montant payé pour une transaction d’actions est-il raisonnable ?
Quelle est la commission que je paie sur une transaction d’obligation ?
Cette transaction est-elle dans mon intérêt ou dans celle du conseiller en placement ?
Et bien d’autres
Nous croyons fortement à la transparence et à l’impartialité de la rémunération à honoraire. C’est pourquoi tous les clients du MLB nous rémunèrent sous forme d’honoraire variant de 0.75% à 1.5%.
De cette façon nous sommes convaincus que notre énergie est concentrée à transiger pour protéger le capital et produire des résultats pour notre client, alors que notre rémunération est connue depuis le début de la relation. En route vers une relation de partenariat et de confiance à long terme.
Notre expérience combinée de plus de 25 ans dans l’industrie nous confirme que des contacts fréquents et réguliers qui décortiquent l’information et l’évolution de votre portefeuille constituent la clé du succès d’une relation de confiance à long terme vers l’atteinte de vos objectifs financiers.
L’adhésion au modèle Lucchesi Beauséjour vous assure un suivi hors pair.
Envoi par courriel des changements effectués dans les paniers
Vous serez informés des achats et ventes de titres réalisés dans les paniers que vous détenez.
Rendez-vous téléphonique trimestriel
Ces appels ont pour but la révision du dernier trimestre et la mise en place de la stratégie complète de votre portefeuille pour le prochain trimestre. Un procès verbal de l’appel vous sera envoyé.
Rencontre annuelle de révision de votre portefeuille
Une rencontre qui fait le point sur votre situation financière personnelle globale incluant une révision complète de votre portefeuille de placement.
Envoi de rapport de performance trimestriel
Un rapport trimestriel qui vous présente l’évaluation détaillée de la répartition d’actifs de votre portefeuille, de la rentabilité et des revenus générés.
Production annuelle par notre groupe du rapport de gains et pertes en capital personnalisé
Ce rapport détaillé est envoyé en période d’impôt à votre comptable, pour votre impôt personnel ou corporatif.
Abonnement à notre bulletin financier
Notre bulletin est produit périodiquement pour vous informer de notre vision des marchés financiers, de notre philosophie de placement et des évènements à surveiller.
